En la cultura de negocios latinoamericana, la palabra "confianza" es la base de cualquier transacción y es considerada por muchos más importante que cualquier papel firmado. El código cultural sostiene que si una persona habla tu idioma, conoce los matices de tu entorno y forma una relación personal cálida, se presume que actúa de buena fe. Sin embargo, cuando este enfoque -que santifica la conexión personal- se encuentra con el mundo cínico y alienado del fraude de inversiones digitales, el resultado es a menudo devastador.
Mientras que la amarga experiencia hizo que los inmigrantes que llegaron a Israel desde la antigua Unión Soviética o Francia desarrollaran un "músculo de la sospecha" durante la última década, parece que la comunidad latina en Israel hoy sigue siendo vulnerable a sufrir daños. Como parte del manejo de casos de fraude transfronterizo, identificamos un patrón de acción recurrente y sofisticado por parte de elementos criminales experimentados: la primera etapa casi siempre comienza con un atractivo anuncio en Facebook, formulado en español o portugués, que crea la impresión de una empresa no relacionada con Israel, aunque en la práctica descubrimos que los estafadores operan desde Israel, utilizando tarjetas SIM extranjeras y enrutando llamadas para ocultar su ubicación. Tras completar los datos, un representante nativo mantiene una conversación agradable destinada a crear confianza, al final de la cual se solicita a la víctima que deposite una pequeña cantidad inicial y que descargue una aplicación que parece completamente fiable. Aquí es donde ocurre la etapa principal del fraude: mientras que las cantidades presentadas en la aplicación como "ganancias" no existen y el dinero depositado ya no está bajo el control de la víctima, cuando esta se ve expuesta a las impresionantes ganancias, se le anima a aumentar la inversión y, a veces, incluso recibe instrucciones sobre cómo pedir préstamos al banco basándose en datos falsos.
Una de las principales señales de alerta es cómo se transfieren los fondos: el dinero no se transfiere a una cuenta oficial de la empresa, sino a cuentas privadas o "Mulas de Dinero" (Money Mules) - otras víctimas cuyas cuentas se utilizan para transferir los fondos hacia adelante. La etapa final y dolorosa llega en el momento de la solicitud de retiro, cuando comienza una cadena de demandas de pagos adicionales ("impuestos", "tasa de liberación") hasta que se corta la relación. En muchos casos, las víctimas se ven expuestas más tarde a un nuevo enfoque por parte de un "abogado extranjero" que ofrece asistencia para recuperar los fondos: un medio fraudulento para robar dinero adicional.
Cualquiera que intente presentar una demanda se encuentra con un muro: no hay demandado, no hay dirección para la notificación procesal y el dinero fluyó a través de una enmarañada red de conversiones de criptomonedas o cuentas fantasma. En este estado de cosas, las herramientas legales tradicionales de ejecución de sentencias o demandas por daños se convierten, en la práctica, en letra muerta. Dado que la policía ciertamente no podrá ayudar en tal caso, para superar el obstáculo se requiere la cooperación entre la inteligencia y la ley, con el mundo de las investigaciones privadas proporcionando la inteligencia que puede convertir una dirección IP anónima o un número de teléfono virtual en la identidad de una persona real. Sin embargo, la inteligencia es solo la mitad del camino. Para convertir la información en dinero que regresa a la cuenta, se requiere un marco legal muy específico. Contactar a un abogado que no esté familiarizado con los secretos del mundo cripto y las rutas del dinero digital, o uno que no hable el idioma de las víctimas (y de los estafadores), es una batalla perdida de antemano. La victoria en este ámbito requiere una combinación de fuerzas por parte de una firma orientada internacionalmente que esté familiarizada con la materia económico-criminal, domine la tecnología blockchain y sepa cómo llevar a cabo la campaña en el idioma original: español o portugués. Solo de esta manera, el estafador, que creía operar en el vacío, se encuentra repentinamente expuesto a demandas personales, embargos y órdenes de impedimento de salida del país.
¿Entonces, qué se puede hacer? Ante todo, prevención temprana: cualquier inversión, ciertamente una que comienza con un enfoque proactivo en las redes sociales, requiere examen y reflexión por adelantado, e incluso consulta con un abogado. Pero, si el caso ocurrió, una respuesta rápida después de ser perjudicado es la clave del éxito: incluso si ya se ha causado daño, no se debe concluir que todo está perdido. Una combinación adecuada de asesoramiento legal de un abogado competente en el campo y una investigación profesional permite, en ciertos casos, la identificación de las partes involucradas, el rastreo de los movimientos de dinero y la construcción de una infraestructura probatoria esencial para futuras acciones legales y de ejecución. La combinación de comprensión cultural, capacidad de investigación para localizar identidades ocultas y determinación legal, es actualmente la única herramienta que permite no solo la prevención del próximo fraude, sino también el intento de recuperar los activos robados después del hecho.