En esta etapa, es necesario hacer una pausa en la cronología y aclarar – a partir de la correspondencia que se presentó entre los propios representantes del banco, podemos ver una decisión en desarrollo que comenzó con el anuncio de Lotem de que la actividad en las cuentas debía detenerse, ya que hay investigaciones contra Toledano – nada más. Posteriormente, cuando el propio gerente de la sucursal se pregunta por qué se debe detener la actividad, y cuando los empleados del banco que están en contacto directo con los clientes aclaran que se trata de una actividad normal en las cuentas, se agregan razones adicionales, relacionadas con el hecho de que se trata de pagos de países offshore que no han sido aclarados y que las empresas transferentes operan sin licencias. Esta decisión se desarrolla aún más cuando, sin agregar ninguna razón, la Sra. Sigal Mantin Sadi anuncia que se debe emitir una carta con respecto al cierre de las cuentas, es decir, no solo la suspensión de la actividad, sino el cierre de las cuentas. Toda la correspondencia tal como se detalla es entre los propios empleados del banco, y en esta etapa, es decir, en esta etapa, es decir, en esta etapa se toman las decisiones, primero sobre la suspensión de la actividad y luego sobre el cierre de las cuentas, y además, se inicia una discusión sobre la redacción de la carta de cierre, no hay documentación de contacto con los clientes, y más aún no hay un procedimiento en el que se permita a los clientes expresar su posición, eliminar sospechas o presentar documentos que no se solicitaron en absoluto.
- El primer contacto documentado con los clientes fue el 6 de diciembre de 2016, después de un recordatorio sobre el tema de las garantías, mientras que los demandantes no están al tanto de lo que está sucediendo "detrás de escena" en la correspondencia entre los empleados del banco, momento en el que fue escrito por Sigal Mantin Sadi:
"Ya me reuní con Haim Toledano sobre el tema, y a la luz de la falta de claridad en cuanto a la fuente de los recibos, se acordó cerrar las cuentas del grupo. Se le ha enviado una carta sobre el tema en estos días. Al mismo tiempo, puede reunirse con la escuela".