El 21 de noviembre de 2016, se recibió una notificación adicional de Lotem Amos, entre otros, a Shaulzon Moshe (gerente de sucursal) y Sadi Mantin Sigal con respecto al número de cuenta 460987 (número de cuenta de Twiga Online) con respecto al cual se mencionó la "cuenta de Twiga" y, en consecuencia:
"En cualquier caso, detengan los recibos"
En respuesta, el Sr. Shaulzon Moshe responde ese mismo día: "Oye Amos, ¿qué razón para detenerse?"
Y el Sr. Lotem le responde el 22 de noviembre de 2016, y especifica las razones de la siguiente manera:
"Los recibos son de Of-Shor, sin explicación de su origen. Las empresas que informó en el pasado operan sin licencia. Y el hombre mismo está siendo investigado por impuestos. Hasta que complete los documentos requeridos, incluida la prueba de las fuentes del dinero y que se pagaron impuestos por ellos, es imposible recibir el dinero. ¿Por qué no lo detuviste tan pronto como arrestaron a Haim Toledano?" (énfasis mío 32).
En respuesta, el Sr. Chen Gabbay responde, el mismo día: "El artículo se publicó el 10 de octubre de 2016, y desde entonces se ha introducido un recibo de $ 2,000. Desde entonces, se ha transmitido el código de administración y se verifica cualquier actividad inusual. En cualquier caso, ayer actualicé un mensaje en el CRM y no se recibieron recibos - [parte ennegrecida]- (solo ayer Haim Toledano depositó un cheque bancario de 350A y retiró 50A en efectivo - el dinero es para la venta del auto y presentó una transferencia de propiedad)."
El siguiente mensaje está fechado el 23/11/16 de Sigal Sadi Mantin, en el que informa que los fondos de Hexagon y Paragon EX han ingresado a la cuenta de Toledano. Según ella, se puso en contacto con Haim Toledano, quien le dijo que se trataba de dividendos, y ella le informó que le había pedido que detuviera la actividad en la cuenta de inmediato. Señala además que le dijo al cliente que en julio se acordó que se había traído el último recibo sobre el asunto, ya que prometió cerrar la cuenta y transferir la actividad al Banco Hapoalim, y que: " El cliente aprobó la devolución de todos los recibos que habían llegado, pidió la oportunidad de presentar todas las aprobaciones que queríamos... Le informé que la actividad en la cuenta no fue aprobada. Todos los recibos fueron devueltos y se envió un informe de Dess!. Sara agradecería recibir la redacción de una carta para cesar la actividad y cerrar todas las cuentas del grupo". (énfasis mío, 32).
El 27 de noviembre de 2016, Chen Gabbay solicitó una extensión de la garantía bancaria, en respuesta a lo cual Sara Haritan escribe el 28 de noviembre de 2016: "No tenía la intención de cerrar la cuenta" y la respuesta del 30 de noviembre de 2016 de Gabbay Chen es: "El texto aún no nos ha sido enviado". Posteriormente, existe correspondencia entre los empleados del banco sobre la redacción de la carta de cierre de las cuentas, instruyendo a la sucursal para que complete el formulario y detalle los motivos del cierre. Entre otras cosas, Schiff Tali se puso en contacto con Gabbay Chen el 1 de diciembre de 2016 y le instruyó: "Debe escribir qué documentos exigió al cliente. El departamento proporciona las razones que se pueden enumerar en la carta por la que exige que el cliente detenga una actividad inusual / cierre una cuenta (en el caso de razones relacionadas con el AH). En este caso, existe un temor razonable de una fuente ilegítima de fondos. "
En esta etapa, es necesario hacer una pausa en la cronología y aclarar – a partir de la correspondencia que se presentó entre los propios representantes del banco, podemos ver una decisión en desarrollo que comenzó con el anuncio de Lotem de que la actividad en las cuentas debía detenerse, ya que hay investigaciones contra Toledano – nada más. Posteriormente, cuando el propio gerente de la sucursal se pregunta por qué se debe detener la actividad, y cuando los empleados del banco que están en contacto directo con los clientes aclaran que se trata de una actividad normal en las cuentas, se agregan razones adicionales, relacionadas con el hecho de que se trata de pagos de países offshore que no han sido aclarados y que las empresas transferentes operan sin licencias. Esta decisión se desarrolla aún más cuando, sin agregar ninguna razón, la Sra. Sigal Mantin Sadi anuncia que se debe emitir una carta con respecto al cierre de las cuentas, es decir, no solo la suspensión de la actividad, sino el cierre de las cuentas. Toda la correspondencia tal como se detalla es entre los propios empleados del banco, y en esta etapa, es decir, en esta etapa, es decir, en esta etapa se toman las decisiones, primero sobre la suspensión de la actividad y luego sobre el cierre de las cuentas, y además, se inicia una discusión sobre la redacción de la carta de cierre, no hay documentación de contacto con los clientes, y más aún no hay un procedimiento en el que se permita a los clientes expresar su posición, eliminar sospechas o presentar documentos que no se solicitaron en absoluto.
- El primer contacto documentado con los clientes fue el 6 de diciembre de 2016, después de un recordatorio sobre el tema de las garantías, mientras que los demandantes no están al tanto de lo que está sucediendo "detrás de escena" en la correspondencia entre los empleados del banco, momento en el que fue escrito por Sigal Mantin Sadi:
"Ya me reuní con Haim Toledano sobre el tema, y a la luz de la falta de claridad en cuanto a la fuente de los recibos, se acordó cerrar las cuentas del grupo. Se le ha enviado una carta sobre el tema en estos días. Al mismo tiempo, puede reunirse con la escuela".
Me gustaría señalar que la respuesta inmediata de Haim Toledano (que forma parte del Apéndice 15 de la declaración jurada de Michal) a partir de ese día es:
"Alon, ella no puede hacer eso, y no se acordó ningún acuerdo de cuentas. Tampoco pueden obligarnos a cerrar las cuentas, pueden pedir documentos sobre cualquier recibo". En respuesta, Michal responde que había programado una reunión en la sucursal ese día y que el Sr. Toledano debería asistir.
Considero necesario señalar y enfatizar, ya en esta etapa, que el Banco no presentó ninguna prueba en apoyo de la reclamación incorporada en este aviso, así como en la declaración de la Sra. Sigal Sadi Mantin de fecha 23 de noviembre de 2016, en la correspondencia interna entre los empleados del Banco, que se citó anteriormente en el párrafo 49, y en consecuencia, el Sr. Toledano acordó que no se transferirían más fondos de dividendos a la cuenta después de julio de 2016, y que el Sr. Toledano acordó el cierre de las cuentas del Grupo, en particular, que la Sra. Sigal Sadi Mantin o el Sr. Gabbay Chen no testificaron. Ellos son los que supuestamente escucharon de Makor Rishon las palabras de Toledano, como se dijo. Además, aunque Toledano negó categóricamente la afirmación de que se había llegado a tal acuerdo [véase el párrafo 24 de su declaración jurada], el banco no interrogó al Sr. Toledano en este contexto como parte de su contrainterrogatorio.
- Después de la reunión, que aparentemente tuvo lugar el 6 de diciembre de 2016, el Sr. Michal transfirió información y documentos a Sigal Sadi Mantin, el 13 de diciembre de 2016, que fueron solicitados en el marco de esa reunión, y este último confirmó y anunció que habían sido transferidos a Chen.
Estos incluyen: una declaración de corporación en las cuentas de los demandantes; una declaración de residencia; un formulario de renuncia a la confidencialidad y una declaración de una corporación israelí con respecto a FATCA.
- Además, de conformidad con la solicitud de Chen Gabbay de fecha 7 de diciembre de 2016 para recibir: Por separado con respecto a cada uno de los demandantes, una descripción detallada de las actividades de cada empresa en Israel y en el extranjero, que incluirá una lista de clientes, una lista de proveedores, accionistas mayoritarios (donde los accionistas mayoritarios tendrán una lista de nombres, incluidos números de identificación como individuos y no como empresas), aprobada por un abogado; Los detalles de los clientes de las empresas, que incluyen: campo de actividad, si es un cliente final o un cliente intermedio, en qué país se encuentra el cliente y una licencia válida para trabajar en ese país, se presentaron el 13 de diciembre de 2016:
En cuanto a cada una de las empresas, Twiga Media y Twiga Online, la descripción de su actividad es la siguiente:
"La Compañía sirve como centro de llamadas para empresas que operan en el campo del comercio financiero en línea (en adelante: "Empresas Brogaz"). La Compañía proporciona servicios de soporte a los clientes de las Compañías de Brujas (en adelante: los "Servicios"). Cabe destacar que todos los servicios prestados están totalmente dictados por las empresas de corretaje, incluida la forma de contactar a los clientes, el método de trabajo, etc. Los servicios se prestan a las empresas de corretaje mediante centros de llamadas desde las oficinas de la empresa en la calle Jaffa en Haifa. Dado que los clientes de la compañía son empresas de corretaje/internacionales que operan en mercados fuera de Israel, los empleados de la compañía son reclutados y divididos en escritorios de acuerdo con el idioma que hablan".
Además, se adjuntó la lista de clientes y proveedores de la empresa y las direcciones de los clientes de la empresa, así como sus licencias. Señalaré que en cuanto a las licencias adjuntas por Realtco y MPF, se adjuntó una copia impresa del sitio web de CYSEC, también señalaré que no se adjuntó ninguna licencia de UFX TRADE, sin embargo, se adjuntó una licencia válida de UFX GLOBAL. También se adjuntó un certificado firmado por el contador de UFX GLOBL, el Sr. Tamid Madani, que confirma el pago de impuestos y la presentación de informes a las autoridades por parte de esta empresa, así como certificados de pago y presentación de informes a las autoridades fiscales, con el sello de las autoridades fiscales, de las empresas Realtco y MPF.
Además, se adjuntaron certificados según los cuales las empresas pagan impuestos de acuerdo con la ley (señalaré que en el marco de las aprobaciones, se indica explícitamente que el proveedor de la autorización se basa en su aprobación en "información presentada por la empresa y según nuestro leal saber y entender"). También se adjuntó un documento del bufete de abogados Shenhav con fecha del 13 de noviembre de 2016 sobre Paragon EX, en el que se detallaban los accionistas de la empresa.
En respuesta a la consulta y la transferencia de todos los documentos detallados anteriormente, el 13 de diciembre de 2016, Chen Gabbay confirmó la recepción de los documentos y anunció que los había remitido al Departamento de Cumplimiento.
- El mismo día, en la correspondencia interna entre los empleados del banco, que no se refleja a los demandantes, hay un mensaje de correo electrónico de Lotem Amos a la Sra. Schiff Tali con copia a Sadi Mantin Sigal sobre Haim Toledano, en el que el Sr. Lotem detalla que durante una reunión en la sucursal que tuvo lugar unos días antes, Toledano se quejó de que el banco no estaba dispuesto a recibir recibos del extranjero y que los fondos recibidos en su cuenta personal fueron devueltos sin su aprobación. En esa reunión, según Sigal, Toledano la amenazó a ella y a Chen Gabbay con que "ajustaría cuentas con ellos". Se detalla además que posteriormente, se recibió una denuncia anónima en el banco contra Sigal, que el Sr. Lotem cree que está relacionada con el Sr.
Lotem también señaló en su carta que: "Haim Toledano se dedica a Forex en Chipre, así como a 'Marketing' y 'Call Center' para otras compañías de Forex". Las preguntas que Lotem le hizo a la Sra. Schiff son: