(1) Recepción de un depósito monetario en moneda israelí o extranjera;
(2) Abrir y gestionar una cuenta corriente en moneda israelí siempre que se cumpla una de las siguientes condiciones:
(a) La cuenta con saldo a favor del cliente;
(b) El cliente cumple con los términos del acuerdo entre él y la corporación bancaria en relación con la gestión de la cuenta;"
- La justificación para imponer dicho deber fue aclarada por el Tribunal Supremo, por ejemplo, otras solicitudes municipales 3794/18 Haim Toledano contra First International Bank of Israel in a Tax Appeal (2 de octubre de 2019, párrafo 18 (en adelante: "el caso Toledano"), de la siguiente manera – "Esta disposición surge de la ventaja otorgada por la legislatura a las corporaciones bancarias, especialmente el servicio esencial que prestan al público...(Véase allí con más detalle).
Sin embargo, junto con la obligación general de los bancos de abrir cuentas a los clientes en ausencia de una razón que justifique una negativa razonable, como se ha indicado, el lenguaje de esa disposición también deriva de la conclusión opuesta, aclarada por el Tribunal Supremo (ibid.) – "Sin embargo, el deber impuesto al banco de prestar servicios bancarios no es una obligación absoluta. Según la norma de prohibición que aparece en el artículo 2(a) de la Ley Bancaria, es posible escucharlos. En otras palabras, cuando existe una razón razonable, una corporación bancaria tiene derecho a negarse a prestar los servicios que le están suscritos."
- En la Ley Bancaria, el legislador no definió una razón razonable para justificar tal negativa, pero otras fuentes legales regulan esto, y esto es lo que ordena la Sección 7 de la Ley de Prohibición del Blanqueo de Capitales, 5760-2020:
")a) Para la aplicación de esta Ley, el Gobernador del Banco de Israel ordenará mediante orden, tras consultar con el Ministro de Justicia y el Ministro de Seguridad Pública, sobre el tipo de asuntos y acciones inmobiliarias que se especificarán en la orden, que una corporación bancaria –