Cabe aclarar que el nombre de Payne no aparece en ninguno de los prospectos enviados a los demandantes (Ancona y Corrie). Estos llevaban el nombre de Debreth como director general de la empresa; Kestenbaum como presidente de la empresa; el nombre del bufete de abogados que acompaña los proyectos y los detalles del contrato con ellos; y el nombre de la firma de contabilidad que acompaña los proyectos y los datos de contacto con ellos.
- Tras el envío del correo electrónico fechado el 6 de julio de 2020 y el mismo día, se mantuvo correspondencia entre Ancona y Payne sobre si Ancona debería consultar con un abogado respecto al contrato de préstamo (p. 50 de los apéndices de la declaración jurada de Ancona). Fine escribió que sería una tontería decirle a Ancona que no consultara con un abogado, pero 140 prestatarios firmaron un acuerdo similar, y algunos consultaron con un abogado y no cambiaron nada. Ancona respondió que quizá consultaría con un abogado para sentirse más cómodo. En respuesta, Fine escribió que si consultaba con un abogado, sería mejor hacerlo con alguien que entienda TAMA 38, y añadió que puede derivarle a abogados que hayan sido consultados por otros inversores, que son abogados israelíes de habla inglesa (ibid.).
En el contrainterrogatorio de Ancona, quedó claro por primera vez que realmente había consultado con su abogado sobre el contrato de préstamo. El abogado, que no es un abogado israelí, le dijo que la transacción en Israel estaba fuera de su "jurisdicción", pero que había visto acuerdos similares en el pasado "y que no era necesariamente posible modificar el contrato" (p. 29 de la transcripción, líneas 10-14). Ancona incluso confirmó que antes de invertir en bienes raíces, siempre pide garantías, y que "normalmente" lo hace incluso cuando invierte en otros canales de inversión (p. 28 de la transcripción, líneas 7-12).
Tres días después, Ancona informó a Payne que, en consulta con su hermana, se había decidido invertir 300.000 dólares. A continuación, se firmó el contrato de préstamo y la cantidad se transfirió a la cuenta de la empresa.