(k) La capacidad del Banco para escanear e identificar transacciones que puedan estar relacionadas con la financiación y proliferación del terrorismo y la forma en que se utilizarán listas de organizaciones y operativos terroristas declarados por otras entidades, como el Comité de Sanciones de las Naciones Unidas (UNSCR) o el Departamento del Tesoro de EE. UU. (OFAC);". [el énfasis subrayado no está en el original]
- En otras palabras, los bancos estaban obligados a establecer políticas y procedimientos en relación con entidades sancionadas por organismos internacionales.
- En mayo de 2022, el demandante contactó con el Supervisor de Bancos y se quejó de la negativa del banco a transferir las dos transferencias a su cuenta. El Supervisor de Bancos examinó el asunto y determinó que no existía ningún defecto en la conducta del Banco, como se indica (en adelante: "la Respuesta del Supervisor de Bancos"):
"De acuerdo con las disposiciones de la Debida Conducta Bancaria 411 y como parte de la gestión de riesgos de cumplimiento, las corporaciones bancarias debían establecer una política en el ámbito de prohibir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que incluiría, entre otras cosas, la referencia al uso de listas de entidades declaradas por el Comité de Sanciones de ciertas entidades fuera de Israel.
En consecuencia, el Banco Mizrahi-Tefahot ha establecido una política sobre la prohibición del blanqueo de capitales y la prohibición de la financiación del terrorismo, que también incluye una prohibición absoluta de permitir actividades bancarias y empresariales en curso con entidades incluidas en listas de sanciones publicadas por ciertas entidades fuera de Israel, incluyendo el Comité de Sanciones de las Naciones Unidas (UNSCCR), el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC), la Unión Europea (UE) y el gobierno del Reino Unido (Reino Unido).
Una investigación que realizamos con Mizrahi-Tefahot Bank indica que, en el momento de la transferencia de los fondos, los bancos transferentes, ALFA-BANK y SBERBANK, ya habían entrado en las listas de sanciones británicas ya el 01.03.2022, pero dado que la transferencia pasó por un corresponsal estadounidense, fue aprobada para su transferencia por el banco transferente. Al mismo tiempo, de acuerdo con las directrices de las distintas listas de sanciones que el banco está adoptando, que incluyen, entre otros, la congelación de activos, el banco no puede en esta fase devolver los fondos al remitente por un lado y/o acreditar su cuenta por otro, y los recibos se encuentran en una cuenta de transferencia designada del banco.