Cabe señalar también que, tal como se aclara en el artículo 1 de las Normas establecidas por el Supervisor de Bancos, en el Procedimiento 411 del Supervisor de Bancos: Gestión Bancaria Adecuada (Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo e Identificación de Clientes) (en adelante: "Procedimiento 411"), un propósito adicional que subyace a los deberes y reglas determinados e impuestos a las corporaciones bancarias, es el deseo de mantener el buen nombre y la confianza del público en la corporación bancaria y el sistema bancario. Por lo tanto, la sección 1 (b) del Procedimiento 411 establece:
"La participación de una corporación bancaria en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo puede dañar su buen nombre y la confianza del público en ella y en el sistema bancario en su conjunto. Sin un examen en profundidad de la identidad del cliente, la corporación bancaria puede estar expuesta a riesgos de reputación, riesgos operativos, riesgos legales y otros riesgos. Las reglas adecuadas de reconocimiento del cliente ayudan a proteger la reputación de la corporación bancaria y la credibilidad del sistema bancario, al reducir la posibilidad de que la corporación bancaria se convierta en una herramienta o víctima de un delito y, como resultado, se vea perjudicada".
- Las disposiciones legislativas relativas a la prohibición y prevención del blanqueo de dinero y el terrorismo, también establecidas en Israel, se basan en documentos teóricos y metodológicos de las organizaciones internacionales que dirigen la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y tienen por objeto aplicarlos, incluidos, a nivel general, documentos que han sido publicados y son publicados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que es una organización internacional cuyo propósito es promover y desarrollar políticas a nivel nacional e internacional con el fin de combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Cabe señalar que esta organización incluyó inicialmente (en junio de 2000) a Israel en el marco de una "lista negra" de 15 países que no cooperan con el fin de combatir el lavado de dinero, pero a la luz de la legislación y la aplicación que se han aplicado en Israel a lo largo de los años, se decidió en febrero de 2016 que el Estado de Israel se uniría a la organización sobre la base de un observador y sería aceptado como miembro de pleno derecho si pasaba con éxito una auditoría integral. A lo largo de los años, esta organización ha publicado documentos de recomendación, el más relevante de los cuales es la Guía para el enfoque basado en el riesgo (el sector bancario) de 2014 (observo que una versión anterior y similar de este documento de 2007 se presentó al archivo y se marcó como Sección 4). También debe tenerse en cuenta que a nivel individual, con respecto a las corporaciones bancarias, el Comité de Basilea ha publicado documentos a lo largo de los años que adoptan las recomendaciones del GAFI (la más reciente de las cuales es de 2014, en la que se adoptó la recomendación del GAFI de 2012).
La metodología presentada en los documentos publicados por el GAFI y el Comité de Basilea (y como resultado de la cual también se ve en la legislación y los procedimientos que se han aplicado en Israel) divide la gestión de riesgos por parte de las corporaciones bancarias en dos partes: una relacionada con la identificación y evaluación del riesgo inherente al cliente y su actividad; y la segunda, relacionada con los pasos necesarios para reducir el riesgo. En general, es posible relacionar las dos partes como si tuvieran una secuencia cronológica, ya que de acuerdo con la política presentada, en la primera etapa, se identifica y cataloga el riesgo, y en la segunda etapa, y de acuerdo con el riesgo determinado, se toman medidas para reducir el riesgo, de acuerdo con la evaluación de riesgos.