El Sr. Yoav Shinitsky también testificó explícitamente [en la audiencia del 12 de junio de 2018, en la página 240, líneas 31-33, en la página 238, líneas 4-6, y en la página 241, línea 9] que aunque también es posible comercializar a Siria, Líbano, Jordania e Irak, en la práctica esto no sucede y no hay una comercialización activa a clientes ubicados en países en riesgo o países enemigos. Además, testificó que los demandantes no tienen conexión con clientes finales que no fueron referidos por él, es decir, con clientes finales en países a los que los demandantes no comercializan activamente [página 248, líneas 3-10]. En este contexto, el Sr. Michal también testificó que los demandantes evitan la actividad de los clientes finales que no están en la lista de países permitidos, identificando la dirección IP de los clientes [ver su testimonio del 24 de mayo de 2018, página 49, líneas 4-5].
Con respecto al hecho de que el Sr. Michal se refirió a los clientes finales de los clientes de los demandantes como "clientes minoristas", es cierto que en el curso de su testimonio el Sr. Michal aclaró que no eran clientes institucionales [ver su testimonio en la página 48, línea 10 y líneas 11-17]. Con respecto a este testimonio, el banco se refirió en sus resúmenes a la afirmación de que al tratar a los clientes finales como "minoristas", el Sr. Michal trató de engañar al banco. Sin embargo, en este argumento, el Banco ignora la explicación satisfactoria dada por el Sr. Toledano en su testimonio sobre este asunto. Por lo tanto, en el marco de su testimonio, Toledano explicó que la fuente de la referencia del Sr. Michal a los clientes finales como clientes minoristas se deriva de una mala traducción del término cliente minorista de divisas, por lo tanto, en este sentido, explicó que las empresas que operan las plataformas de negociación se denominan corredores de divisas minoristas y, por lo tanto, sus clientes se denominan clientes minoristas de divisas, pero estos no son clientes minoristas de acuerdo con la interpretación común de la palabra "minorista" como "institucional" [ver su testimonio en las páginas 141-143].
- Las investigaciones que se llevaron a cabo contra Toledano -
Con respecto a las investigaciones criminales, se envió una carta del abogado y CPA Avraham Shahbazi con fecha del 29 de junio de 2017 en nombre del Sr. Haim Toledano, explicando que tiene prohibido comentar sobre el contenido de la investigación mientras aún no haya concluido, sin embargo, declaró: "Hasta donde sabemos, no existe conexión entre las sospechas y la actividad que son objeto de la investigación y las cuentas que usted tiene a nombre de nuestro cliente o a nombre de una empresa de su propiedad. También podemos señalar que nuestro cliente presentó sus informes anuales para el año fiscal 2015, completó los informes faltantes y pagó el impuesto derivado de ellos, eliminando así los incumplimientos que son objeto de la solicitud". El 5 de septiembre de 2017, a solicitud del banco, se agregó la redacción de esta carta después de las palabras: "Una empresa de su propiedad o controlada por él: ni a los fondos transferidos a su cuenta desde las empresas PX EXCHANGE, UFX, MPF y PARGONEX".