El demandante señala además que el testigo en nombre del banco no sabía cómo proporcionar detalles sobre una cuenta de transición, a pesar de que el banco afirma que el dinero del demandante está en una cuenta de transición. A la luz de esto, se argumentó que era imposible saber si la cuenta realmente existía.
En los márgenes, el demandante alega que el propósito de la transferencia de los fondos es invertirlos en instrumentos financieros a una tasa de interés del 12% anual, y por lo tanto, el monto de la reclamación se fijó en $1,070,000. Se argumentó que han pasado dos años desde la presentación de la demanda y la adición de intereses de acuerdo con la ley no compensa al demandante por sus pérdidas durante este período.
A la luz de todo lo anterior, el demandante argumentó que la reclamación debía ser aceptada y que se debía cobrar al banco el monto total reclamado, agregando las diferencias de vinculación y los intereses según lo exige la ley, y que el banco debería ser responsable de los gastos del demandante, incluidos los honorarios de abogados y junto con el IVA según lo exige la ley.
las reclamaciones del banco;
- Según el banco, la única cuestión en el procedimiento aquí -según el frente de la disputa en los alegatos- es si cuando se imponen sanciones, después de que se hayan recibido fondos para un cliente en la cuenta de transición del banco, pero mucho antes de que se realicen los créditos en la cuenta y antes de que se completen los controles de cumplimiento relacionados con los fondos, las sanciones son irrelevantes y el banco debe ignorar las sanciones que ya existían en el momento del posible crédito.
Según el banco, esta pregunta debe responderse negativamente, y su negativa a acreditar al demandante los fondos recibidos como se mencionó anteriormente constituye una negativa razonable.
Al respecto, el Banco comienza con una aclaración de que de acuerdo con sus procedimientos que fueron probados en el procedimiento, los fondos que se transfieren en nombre de un cliente se transfieren primero a una cuenta de transferencia, y en el seguimiento habitual, se realizan verificaciones de cumplimiento en este momento (es decir, verificar el origen de los fondos, hacer coincidir la información proporcionada por el cliente en el formulario Conozca al cliente, cuestiones fiscales, prevención de lavado de dinero y la existencia de sanciones relevantes).