A medida que una persona avanza en el camino de la vida (y no necesariamente al llegar a la "tercera edad"), surge el deseo de proteger sus bienes y asegurar el futuro de sus familiares, junto con el temor de quién lo cuidará si pierde su capacidad. La respuesta a esto radica en dos documentos complementarios: un testamento, que define cómo se distribuirá el patrimonio después de la muerte; y un poder notarial duradero, que permite determinar por adelantado quién tomará las decisiones patrimoniales y médicas de una persona durante su vida, en caso de que no pueda hacerlo por sí misma. A diferencia de otras herramientas legales, el poder notarial duradero permite asegurar la realización exacta de la voluntad de una persona a través de un documento de "instrucciones preliminares".
Por esta razón, es importante que el poder notarial duradero sea preparado por un abogado experto que solo haya recibido capacitación básica y no cuente con un seguro profesional por un monto adecuado, sino por un abogado experimentado de un bufete de renombre, que pueda ayudar a redactar con precisión las instrucciones preliminares, asegurar que se preserve la voluntad de la persona, ayudar a establecer mecanismos de activación adecuados para el poder notarial y prevenir disputas familiares innecesarias. A continuación se detallan algunos de los temas principales a considerar en las instrucciones preliminares:
Asuntos médicos y de salud - Esta es una de las áreas más sensibles, y es importante que se redacte con precisión. Entre otras cosas, vale la pena considerar: Tratamientos médicos y pruebas: qué tipos de tratamientos se aprueban o descartan por adelantado (por ejemplo: ciertas cirugías, trasplantes, participación en ensayos clínicos); Atención al final de la vida: instrucciones sobre la prolongación artificial de la vida, conexión a máquinas, reanimación o, alternativamente, una solicitud para centrarse únicamente en los cuidados paliativos (prevención del dolor y el sufrimiento); Identidad de los cuidadores e instituciones: ¿existe alguna preferencia u objeción hacia ciertos médicos o una institución médica específica?; Segunda opinión: ¿se requiere una segunda opinión médica antes de tomar decisiones fatídicas?
Asuntos personales y estilo de vida (bienestar y vida diaria) - Esta parte se refiere a la calidad de vida, el entorno de vida y la rutina diaria. Entre otras cosas, vale la pena considerar: Lugar de residencia: ¿la aspiración es permanecer en casa con un cuidador a tiempo completo en la medida de lo posible? ¿Bajo qué condiciones desea mudarse a un asilo de ancianos o vivienda asistida y existe una institución preferida?; Estilo de vida y religión: mantener un estilo de vida específico (por ejemplo: mantener el kosher, observar el Shabat o alternativamente un estilo de vida completamente laico); Ocio y cultura: instrucciones sobre la continuación de las actividades que disfruta (música, viajes, lectura de libros, reuniones sociales); Cuidado personal: instrucciones sobre la ropa, los cortes de pelo y la higiene (para mantener la dignidad personal tal como la percibe la propia persona).
Asuntos patrimoniales y financieros - Aquí se puede determinar cómo se administrarán los fondos, activos y pasivos. Entre otras cosas, vale la pena considerar: Gestión continua de cuentas: instrucciones sobre el pago de facturas, gestión de carteras de inversión (sólida/de riesgo) y cierre/apertura de planes de ahorro; Gestión de corporaciones y negocios: cómo gestionar el negocio de acuerdo con la voluntad de la persona y evitar daños al negocio; Gestión de activos inmobiliarios: ¿se permite vender (incluso si se requiere aprobación judicial) o alquilar la casa para financiar la atención?; Apoyo financiero a familiares: ¿continuar apoyando financieramente a hijos/nietos y de ser así, bajo qué condiciones? (por ejemplo: financiar estudios, ayuda con el alquiler); Regalos y donaciones: ¿continuar dando regalos de cumpleaños o bodas, o donaciones periódicas a instituciones? E incluso el manejo de fondos en el período inicial posterior a la muerte.
Mecanismos de supervisión, comunicación y toma de decisiones - Una parte crítica para evitar disputas y asegurar que el poder notarial se implemente correctamente. Entre otras cosas, vale la pena considerar: Nombrar a una "persona informada": definir a una persona cercana (que no es el apoderado) a quien el apoderado está obligado a informar sobre decisiones importantes o sobre la activación del poder notarial; División de roles entre los apoderados, si se nombra a más de uno: ¿actúan juntos y requieren consentimiento mutuo para cada acción, actúan conjunta y solidariamente donde cada uno puede actuar solo, existe una división de áreas (por ejemplo: uno se encarga de la propiedad, el otro de lo médico); Mecanismo de resolución de disputas: ¿cómo decidir en caso de desacuerdo entre los apoderados? (por ejemplo: un árbitro, o determinar que uno tiene la última palabra).
Las instrucciones en un poder notarial duradero pueden ser generales o específicas, y se recomienda encontrar el equilibrio que otorgue flexibilidad a los apoderados junto con la preservación de las líneas rojas de la persona. Es muy importante que el documento sea redactado y firmado únicamente ante un abogado con experiencia de un bufete con un seguro profesional adecuado y mecanismos de supervisión internos, porque en última instancia el poder notarial solo se activará en una etapa en la que su creador ya no podrá expresar su voluntad y, por lo tanto, es importante que el documento se redacte de manera óptima.